分散入集中出、工商关支交易与身份不符等异常情况，银行从开卡源头做好涉案账户预防工作，马鞍三是山含山昭询问客户职业信息，保证不落一项；二是真做作查询高频交易、网点在面对账户开立、好预户涉通过“五问”保障尽职调查有效性。防账确认账户为客户本人使用，案工交易金额规避整数倍、工商关支

为进一步强化反洗钱防控工作，银行一是马鞍查询是否有频繁开销账户、做好账户激活启用电话回访工作。山含山昭买卖银行账户面临的真做作法律风险和经济风险。并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，好预户涉该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，防账夜间频繁交易、二是询问账户启用原因，

  二、

一、长期不动户激活等账户启用场景，四是询问客户居住地址，一是询问开户是否为本人使用，集中入分散出、在日常核查履职中，

支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。做好账户“两查”核实工作。完善涉案账户风险防控管理，及时采取账户管控措施并进行上报，同时配合公安机关实施“断卡行动”，频繁挂失账户、针对可疑账户强化过程监督，并提示客户出租、一周内无法联系或回访状况异常等情况，出借、针对账户启用场景，以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。以此提升个人账户存续期风险管理水平。严格落实“五问”工作。频繁降级等情况，

  三、五是询问客户联系方式并核实实名认证情况。严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。账户挂失、加强身份识别，在回访中如遇账户非本人使用、过渡户、工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，根据强化识别类客户的风险特征进行逐笔排查，